Центробанк против нелегалов финансового рынка

Только в 2019 году в Северо-Западном федеральном округе региональным главным управлением Банка России выявлено 205 «черных кредиторов» и 20 финансовых пирамид. Причем, Вологодская область по количеству нелегалов оказалась на третьем месте после Санкт-Петербурга и Архангельской области. С апреля 2018 года на Вологодчине было возбуждено 20 дел по статье «незаконное осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов» КоАП РФ. Еще 15 дел возбуждено за «нарушение законодательства РФ о микрофинансовой деятельности».

Всерьез за нелегалов финансового рынка ЦБ взялся с 2018 года. Именно тогда был создан отдел противодействия нелегальной деятельности, который возглавила бывший прокурорский работник Алина Газалова.

Основной задачей отдела стало выявление нелегальных кредиторов, финансовых пирамид, нелегальных форекс – дилеров, а также мошеннических интернет - проектов. По мнению представителей ЦБ, деятельность таких организаций нарушает права потребителей, повышает стоимость услуг легальных участников финансового сектора и заранее ставит добросовестных субъектов финансового рынка в неравные конкурентные условия.

«Самое распространенное нарушение - это «черное кредитование». Как правило, речь идет об индивидуальных предпринимателях, физических лицах – ростовщиках, а также о юридических лицах, в том числе утративших статус МФО и продолжающих выдавать займы населению. Среди нарушителей также есть организации, которые оказывают псевдоломбардные услуги или выдают займы по залог ПТС, а также работают по схеме «обратного лизинга», - рассказала Алина Газалова.

- Сейчас за незаконную деятельность по выдаче потребительских займов предусмотрен штраф для должностных лиц в размере 20-50 тысяч рублей, для юридических лиц - 200- 500 тысяч рублей, - пояснили в вологодском отделении ЦБ РФ.

«Безусловно, мы плотно взаимодействуем с правоохранительными органами. Однако и граждане сами могут заметить мошеннические схемы на начальной стадии, поскольку реклама таких организаций начинается в интернете на популярных ресурсах и в социальных сетях. Ее можно заметить и на уличных рекламных вывесках и объявлениях. Чем раньше мы выявим мошенника, тем меньше будет ущерб от их деятельности», - уверен заместитель начальника Северо-Западного главного управления Банка России Вадим Пивоваров.

Информацию о нелегалах финансового рынка можно оставить на сайте Банка России в разделе «Анонимное информирование», либо направить письмо через интернет-приемную на сайте финансового учреждения.

Александр Черняткин

Поделиться
Отправить
Класснуть

Другие новости

Отдохни
​Ребрышки для праздничного стола
Афиша
​7 декабря «Самое любимое» исполнит на юбилейном концерте Светлана Колесникова
Погода
​Теплая погода на Вологодчине задержится до середины следующей недели
Экономика
Зарплаты учителей хотят привести к единому знаменателю
Афиша
​7 декабря «Сказка о глупом мышонке»
Происшествия
Тягач обрушил мост через реку Сиуч в Бабаевском районе
Общество
​Шпиц, хаски и терьер: кинологи назвали самые популярные породы собак в России
Блогосфера
​Дмитрий Ермаков: Захар Прилепин - человек и проект
Отдохни
Праздник дня 6 декабря
Общество
​Премию «Открытое сердце» вручили череповчанке за спасение школьника
Афиша
​7 декабря будет «Паника»
Культура
Вологодский «Серпантин» взял все возможные награды на фестивале «Четыре двора»